✓ Prompt de IA · Avanzado · PY-01

Previsión de tesorería a 6 meses

Detecta con tiempo los meses en los que te puedes quedar sin caja.

Tus datos

Datos rellenados
0 de 3
Completa los huecos en naranja y copia el prompt
Actúa como director financiero de una pyme.

Saldo actual: [Saldo en banco hoy]
Cobros previstos: [Cobros previstos por mes]
Pagos previstos: [Pagos previstos por mes]

Construye una previsión de tesorería mes a mes durante 6 meses en una tabla (saldo inicial, cobros, pagos, saldo final). Marca los meses con saldo por debajo de un mes de nóminas. Propón 5 medidas concretas para cubrir los huecos (adelantar cobros, aplazar pagos, póliza de crédito, etc.) y el impacto de cada una.
Funciona en ChatGPT, Claude, Gemini y Copilot.

Tus datos no salen de tu navegador: la web solo prepara el texto para que lo copies.

Para qué sirve este prompt

Detecta con tiempo los meses en los que te puedes quedar sin caja. Está escrito para que la IA te responda con tus cifras y no con consejos genéricos: rellenas los datos, lo copias y lo pegas en tu asistente de IA.

%Calcula porcentajesSubidas, descuentos y variaciones→

Qué datos necesitas

  • Saldo en banco hoy. Por ejemplo: «18.500 €».
  • Cobros previstos por mes. Por ejemplo: «Nov 22.000 €, dic 31.000 €, ene 12.000 €, feb 14.000 €, mar 19.000 €, abr 21.000 €».
  • Pagos previstos por mes. Por ejemplo: «Nóminas 14.500 €/mes, alquiler 2.200 €/mes, proveedores ~6.000 €/mes, IVA en enero y abril, pagas extra en diciembre».

Ejemplo de respuesta

| Mes | Inicial | Cobros | Pagos | Final | | Nov | 18.500 | 22.000 | 22.700 | 17.800 | | Dic | 17.800 | 31.000 | 37.200 | 11.600 ⚠ | | Ene | 11.600 | 12.000 | 28.900 | −5.300 ⚠ |

Cómo usarlo

  1. Rellena los campos con tus datos reales. Si te falta alguno, puedes dejarlo entre corchetes y la IA te lo preguntará.
  2. Pulsa «Copiar prompt» y pégalo en ChatGPT, Claude, Gemini o Copilot.
  3. Revisa las cifras de la respuesta antes de tomar ninguna decisión.

Consejo: Cuantos más datos reales des (importes, fechas y plazos), más concreta será la respuesta. Revisa siempre las cifras antes de decidir.

Este prompt es material educativo. Lo que responda la IA no es asesoramiento financiero, fiscal ni legal: revisa las cifras y confirma los datos fiscales con la Agencia Tributaria o con tu gestor.

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